새집 자금 문의 전 주소와 기존 대출 정보를 한 장에 정리하기
발행
이사 중에는 어느 집에 관한 질문인지 설명하느라 상담 시간이 길어질 수 있다. 기존 집과 새집의 정보를 한 시트 안에 나란히 놓으면 주소와 금액이 엇갈리는 일을 줄인다. 이 자료는 결과를 예측하려는 계산표가 아니라 상담 상대가 동일한 질문을 이해하도록 돕는 안내 카드다.
기존 집 카드
- 소재지와 거주 형태
- 상담 대상이 어느 주택인지 식별할 수 있을 정도로 적고, 소유인지 임차인지 표시한다.
- 기존 채무 정보
- 기관이 알려 준 잔액과 안내 기준일, 아직 확인할 정산 시점을 적는다. 등기에서 본 다른 금액을 대신 넣지 않는다.
- 현재 일정
- 매도·퇴거·정산 계획 중 확정된 날짜와 미정인 날짜를 나눠 쓴다.
새집 카드
- 계약 상태
- 주소와 계약 형태, 이미 지급한 금액, 다음 지급 예정일을 계약서에서 확인한다.
- 이사 일정
- 입주 예정일, 짐 이동과 임시 보관 여부, 미확인 비용을 표시한다.
- 질문 목록
- 확정되지 않은 필요금액과 필요한 자료, 담당자에게 물어볼 항목을 적는다.
처음 문의 단계에서 주민등록번호, 신분증 이미지, 계좌 인증정보를 준비하거나 전달하지 않는다. 어떤 자료를 제출해야 하는지 먼저 묻고 공식적인 제출 경로를 확인한다. 시트에는 계좌번호 대신 항목과 상태만 기록하고, 받은 답변은 구두 안내인지 문서 확인인지 출처를 붙인다.
두 카드는 주소와 기준일이 서로 바뀌지 않게 돕는다. 상담 후 값이 달라졌다면 새 값과 확인 근거를 기록하고, 이전 기록은 날짜가 보이도록 남겨 변경 이유를 추적한다.